知微联智科技解决方案 金融保险
AI 电话员工 · 续保团队负责人、银行客户经理、贷款业务负责人
保险续保、银行长尾、企业贷款首筛是三套电话。合规边界按业务分开写。卡片激活和分期见信用卡。账单和逾期确认见贷后提醒。
续保接通率约 45%，本人愿意续约占接通的 25%。企业贷款首筛接通率约 30%，负责人愿意继续约占接通的 15%。投保双录、理赔和收益比较由专员做。
场景
提醒到期，确认要不要专员联系
交给员工的记录
从沉寂客户里找出还愿意联系的人
交给员工的记录
先找到企业负责人，再决定要不要深谈
交给员工的记录
分工
链路
续保和长尾用机构自己的客户名单。企业贷款没有负责人名单时，先用 拓客宝 按行业和地区筛企业，再打。
投保双录、理赔审核、产品收益比较由持证人员做。电话只确认本人和是否接受专员联系。
边界
试跑前
续保、激活、贷款分开立项。每种业务写明：谁可以打、打几次、客户说不需要之后如何停。
准备保单到期提醒、服务是否仍在使用、是否企业负责人这类确认句。方案、利率、收益从话术里拿掉。
续保名单带到期时间，贷款名单尽量到负责人。对不上本人的号码，试跑时单独看，不和本人名单混在一个任务里。
留下行业、日呼量和想先跑的场景。产品能力见 AI 电话员工。
金融保险电话机器人 用的是知微联智 AI 电话员工，也就是搜索里常见的 AI 外呼、电话机器人、电销机器人。 知微联智金融保险方案把保险续保提醒、银行长尾激活和企业贷款首筛分成三套电话。AI 电话员工只确认身份和是否接受专员联系，产品结论留给持证人员。