名单像普惠电话簿
没有经营年限和规模，销售打完一轮才发现公司刚成立或已经异常。
解决方案用经营年限、注册资本和经营异常先筛掉明显不适合的企业。
写给企业贷款和资金服务团队的负责人
用经营状况和资金相关信号，把更值得谈融资的企业留下来。
拓客宝看经营年限、资本、扩张和公开风险，用来决定先联系谁。AI 电话员工只问是不是负责人、近期看不看资金。呼叫中心讲产品，不给审批结论。
这个行业现在卡在哪
看不出谁在用钱
招聘、中标和项目开工是资金窗口，散落在不同记录里。
解决方案把招聘、中标和在建项目收成筛选条件，优先联系正在安排资金的企业。
风险靠销售自己记
司法和经营异常要另开页面查，查完往往已经拨出去了。
解决方案司法和经营异常放进筛选条件，拨出去之前就能排除。
电话里被问额度
第一通还没确认负责人，对方就开始要利率和能不能批。
解决方案先确认是不是负责人、在不在看资金。额度和审批留到正式评估。
01 · 获取客户 · 拓客宝
先判断这批企业值不值得联系
经营相对稳定、近期有扩张或项目、公开风险可控的企业。公开记录用来排除明显不适合的对象，不是审批。
- 经营年限与资本成立时间和注册资本，用来留下经营更稳的企业。
- 扩张与项目招聘、中标、在建项目，说明可能正在安排资金。
- 公开风险司法和经营异常用来把明显不适合的企业先拿掉。
- 负责人可联系有能打到企业的联系方式，再进入外呼。
筛选不用来承诺额度、利率和能否批贷。公开风险只用于排除，不替代征信和审批。
02 · 触达 · AI 外呼 + 呼叫中心
AI 外呼和呼叫中心，按你的打法选用
拓客宝补上联系人之后，可以只用 AI 外呼，也可以只用呼叫中心，也可以两套一起用。 AI 外呼用的是 AI 电话员工。 人工外呼用呼叫中心。
AI 外呼
AI 电话员工
适合先把名单打一遍，确认身份和这件事是否在办。报价、方案和拜访可以留给呼叫中心或销售。
- 是否企业负责人
- 近期是否在看资金
- 是否接受顾问回拨
直接停：明确不需要资金、非负责人且不愿转达、要求电话里先承诺额度。
呼叫中心
坐席外呼
坐席可以直接打这批名单。呼叫中心也能单独用自有名单。如果前面用了 AI 外呼，也可以只接已经标成可跟进的客户。
讲产品申请条件和需要的材料。额度、利率和审批留到正式评估。
明确拒绝和空号不必再打。两套一起用时，这些号码可以不进呼叫中心。
03 · 客户管理 · AI CRM
跟进留在公司，不留在个人微信
04 · 看结果
同一批名单，看它走到哪一步
- 拓客宝筛出多少家，联系人补上多少
- 用了 AI 外呼的，可跟进、明确拒绝、空号各有多少
- 呼叫中心跟到报价、拜访或成交的有多少
数字在 AI CRM 里按这批名单看。不同行业、不同名单，结果会不一样。
用金融贷款的客户画像，做一次检索演示
留下公司和联系方式。顾问按这套筛选条件演示能找到哪些企业。
金融贷款获客方案
拓客宝金融贷款方案用经营年限、资本、扩张项目和公开风险筛选企业。AI 电话员工确认负责人和资金意向，呼叫中心讲产品条件。电话里不承诺额度和审批结果。 企业搜索见 拓客宝。